Amount1 er en funksjon designet for å sikre korrekt beløpsføring på bankkontoer. Dette er spesielt viktig ved behandling av transaksjoner i forskjellige valutaer eller når gebyrer påvirker det endelige beløpet som krediteres eller debiteres kontoen.
Hvorfor Amount1?
Tradisjonelt ble beløpet ført på bankkontoen beregnet basert på kurs og beløp. Med introduksjonen av Amount1, leser systemet i stedet NtryRef fra ISO-filen, som representerer det faktiske beløpet belastet eller innsatt på konto. Dette er spesielt nyttig i situasjoner hvor:
- Transaksjoner involverer valutaomregning.
- Gebyrer påvirker det faktiske beløpet som overføres.
Amount1 sikrer at det registrerte beløpet reflekteres korrekt, og adresserer hvordan gebyrer behandles (som agio eller spesifisert gebyr) basert på filinformasjon.
Nødvendige Innstillinger
For å benytte Amount1 effektivt, er det viktig å konfigurere systeminnstillingene korrekt i både Visma Business og Aritma Pay:
Visma Business:
- Gå til Felles > faste opplysninger > bedriftsopplysninger.
- Åpne betalingsbehandling og sett innstillingen for å benytte "Banktrans pr. arkivreferanse/bunt" når Amount1 er aktivert
Aritma Pay:
- Velg Oppsett > Avansert > Avansert.
- Aktiver Bruk Amount1 for innbetalinger og/eller for avregninger
Viktig å merke seg
- Amount1 fungerer kun med filer i ISO-format. Det er essensielt at alle filer mottas i dette formatet for korrekt bruk av Amount1.
- For kunder som behandler Cremul-filer som innbetalingsfiler, bør ikke Amount1 aktiveres grunnet risikoen for store agioføringer.
Om Gebyrer og Valuta
- Når Amount1 er aktivert, og det er differanse i registrert beløp grunnet gebyrer, kan dette løses ved å spesifisere gebyret i en egen tagg i filen. Uten denne spesifikasjonen kan differansen bli registrert som agio.
- Diskuter med banken om muligheten for å samle gebyrer månedlig for å unngå påvirkning på enkeltransaksjoner.
- Ved transaksjoner i annen valuta, reflekterer Amount1 det eksakte beløpet som går ut eller kommer inn på den opprinnelige kontoen, noe som gir en mer nøyaktig finansiell rapportering og forenkler valutaomregningen som tidligere ble gjort manuelt.